Un planificateur financier de la Banque de Montréal aurait détourné plus de 180 000 $ de sept clients adultes pour s’adonner à sa passion du jeu et rembourser des dettes personnelles.
Jérémie Paquet, un planificateur de BMO dans la région de Québec, aurait créé un stratagème frauduleux sophistiqué impliquant des virements entre comptes dans diverses institutions pour contrecarrer le contrôle de la banque.
Il a été licencié à la mi-mai avant d’être licencié dix jours plus tard par son employeur.
Pake est le troisième planificateur financier à avoir prétendument fraudé des clients signalés par notre Bureau d’enquête au cours des derniers mois (voir ci-dessous).
Il est allégué que le jeune homme s’adressait systématiquement aux personnes âgées en effectuant des prélèvements non autorisés sur leurs comptes par le biais de chèques ou de soldes bancaires libellés à son nom.
Cela a été découvert par un enquêteur de BMO après qu’une somme bancaire que Pake tentait d’encaisser a attiré l’attention d’un employé.
“Comme l’accusé est toujours aux prises avec ses problèmes de jeu et utilise des stratagèmes frauduleux pour satisfaire sa pathologie, on craint qu’il n’utilise les fonds encore disponibles sur son compte bancaire”, a déclaré l’enquêteur dans une déclaration sous serment.
Craignant que davantage d’argent ne soit gaspillé, la banque s’est tournée vers le tribunal pour obtenir une mesure visant à garder les actifs de Pake sous garde. La juge de la Cour suprême, Nicole Tremblay, a autorisé la saisie avant le verdict à la fin mai.
Photo de Stevens LeBlanc
La maison de Jérémie Paquet fait l’objet d’une demande de forclusion avant un verdict de la Banque de Montréal après avoir révélé de possibles abus.
Sa maison, située à Château-Richer, en périphérie de Québec, est particulièrement ciblée, tout comme ses comptes bancaires et ses valeurs mobilières.
“A la lumière de l’évaluation fournie par le défendeur lui-même, le requérant envisage qu’il devra payer la somme de 245 000 USD. […] afin d’indemniser ses clients”, affirme l’enquêteur de la banque dans le document présenté.
La banque dit qu’elle n’a pas encore terminé son enquête. Elle dit qu’elle fonde son estimation sur plus de 180 000 dollars, que Pake a déjà admis avoir détournés.
L’enquêteur de la banque a parlé d'”actes à caractère frauduleux” commis par l’employé.
Pake admettrait lorsqu’il affronterait la banque, et il admettrait son problème de jeu, qu’il n’avait jamais mentionné auparavant.
Selon les informations recueillies par la banque, Jérémie Paquet utiliserait une carte de crédit au nom de sa femme pour jouer. Cependant, cette dernière ignorait l’existence de cette carte à son nom.
L’enquêteur de BMO affirme que Pake a utilisé l’argent détourné pour payer des dettes personnelles, y compris des dépenses liées à sa résidence.
Il utilise même une astuce pour imiter les signatures de collègues avec une copie faite sur des billets de banque dans la bonne forme.
La BMO a déjà commencé à rembourser les clients dont les fonds auraient été détournés.
1. Le planificateur financier doit retirer des fonds des comptes de ses clients en émettant des chèques et des chèques bancaires à son nom.
2. Les signatures des clients ont été falsifiées
3. Les sommes perçues seront déposées dans un compte BMO puis transférées rapidement dans un autre compte de la Banque Scotia.
4. Le planificateur utilise une carte de crédit au nom de sa femme pour parier. Il dépense l’argent de ses clients en fraude.
Jérémie Paquet n’est pas le seul planificateur financier qui aurait trompé ses clients pour qu’ils fassent la une des journaux au cours des derniers mois.
– Notre Bureau d’enquête a annoncé en janvier que l’AMF enquête sur le conseiller d’Investors de Québec Roger Tremblay, soupçonné d’avoir profité de l’héritage d’un de ses clients, âgé de 96 ans, pour se payer du luxe.
– Un investisseur prévoyant, Joan Yakono, a tenté de profiter d’un client vulnérable pour acheter sa maison pour une petite partie du prix afin de réaliser un profit personnel rapide, selon une décision récente.
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